Не пропусти
Главная » Ваш юрист » Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд

Что такое паевые инвестиционные фонды и как выбрать лучший?

Правильно выбрать инвестиционный фонд поможет четкое определение цели вложений и понимание основ их дальнейшего использования. Прежде чем говорить об инвестировании как таковом, необходимо ознакомится с понятиями инвестиционных фондов, их разновидностями, отличиями и историей создания. Обо всем этом пойдет речь в нашей статье.

Как выбрать инвестиционный фондПод инвестиционным фондом понимается имущественный комплекс, находящийся под руководством лицензированной компании. В зависимости от формы создания они подразделяются на паевые и акционерные.

Акционерные размещают акции на открытых торгах, привлекая крупных и небольших инвесторов. После приобретения ценных бумаг происходит вливание капитала в компанию. Как правило, акции может купить любой желающий. Доход от них выражается в виде дивидендов, либо разницы между ценой покупки и продажи. Реализация акций происходит на биржах.

Акционерные фонды бывают закрытыми и открытыми. Первые созданы для ограниченного числа инвесторов, вторые – для всех желающих.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) подразумевает выпуск именных ценных бумаг. Разница с акционерным заключается в разделении имущества на определенные доли, величина которых выражается количеством приобретенных активов.

В зависимости от объекта инвестирования фонды подразделяются на:

  • индексные;
  • венчурные;
  • недвижимости;
  • акций;
  • облигаций;
  • чеков;
  • смешанные.



Мы не будем расписывать особенности каждой разновидности инвестиционного фонда и углубляться в методику их работы. Рассмотрим лишь самые востребованные из них – ПИФы.

Как выбрать инвестиционный фондПаевой инвестиционный фонд – коллективная форма инвестирования, подразумевающая разделение имущества на части (паи). Управление фондом осуществляет управляющая компания. Деятельность ПИФ основана на ФЗ № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах».

Паевой фонд считается одним из самых лучших способов вложения денег. При этом, инвестору не обязательно иметь знания и опыт в сфере управления и основной деятельности компании. Ему достаточно приобрести именные ценные бумаги и доверить руководство знающим людям, а самому получать доход в виде дивидендов.

Привлекательность паевого фонда заключается в возможности вложения минимальных сумм, это может быть даже одна тысяча рублей, которая в дальнейшем принесет своему владельцу колоссальную прибыль.

В зависимости от условий приобретения ценных бумаг, паевые фонды дополнительно подразделяются на:

Открытые инвестиционные фонды считаются наиболее удобными. Купля-продажа паев открыта для всех инвесторов без ограничений в любое время. Вкладчик на свое усмотрение может приобретать и реализовывать паи, получая прибыль с разницы в цене.

Интервальные фонды подразумевают продажу ценных бумаг в четко оговоренное время, т.е. в различные временные периоды. К примеру, продажа может осуществляться один раз в квартал или через каждые две недели.



Выйти из закрытого инвестиционного фонда возможно только в конце периода его существования.

К ним стандартно относятся фонды, работающие с недвижимостью.

  1. управление активами происходит на профессиональном уровне;
  2. возможность вложения любых, даже самых минимальных, сумм;
  3. отсутствие ограничений для инвесторов;
  4. небольшая цена паев;
  5. оплата подоходного налога осуществляется только после выхода из фонда.

Управляющая компания берет вознаграждение за свои услуги. Это может быть надбавка на стоимость паев, которая по закону не может превысить 1,5%, скидки при продаже активов (не более трех процентов), фиксированный процент от чистой стоимости активов (от 0,5 до 5% годовых). Вознаграждение берется вне зависимости от получения инвестором прибыли или убытков. Таким образом, деятельность управляющей компании оплачивается в любом случае.

Как выбрать инвестиционный фондЧековые инвестиционные фонды (ЧИФ) являются ярким и не самым удачным представителем постсоветского пространства. После развала СССР в РФ было принято решение по созданию данных фондов с целью приватизации ваучеров. Их крупные владельцы могли не только получать прибыль, но и влиять на принятие управленческих решений.

ЧИФы создавались в виде закрытых обществ, т.е. продажа акций была практически невозможна. Их владельцы получали процент с прибыли предприятий.



В период популярности ЧИФов их число составляло около 600. Многие из них стали банкротами по различным причинам, в числе которых был отзыв государственных лицензий, двойное налогообложение и перевод денег в офшорные зоны.

Со временем ЧИФы были переименованы в ПИФы. Риски участия в них сократились, а управление перешло под контроль опытных компаний.

Сегодня участие в паевых фондах практически не несет в себе никаких рисков.

Несмотря на это, многие люди помнят плачевную участь своих вложений, что все же вызывает некоторые опасения и недоверие.

Вложить свои деньги в инвестиционный фонд достаточно просто, в особенности при выборе ПИФа. С этой целью достаточно лишь найти подходящую компанию и купить необходимое количество паев. При выборе компании также можно воспользоваться услугами финансовых консультантов, которые быстро подберут подходящие предложения. Недостаток сотрудничества с ними – необходимость разовой оплаты услуг.

  • напрямую у управляющей компании;
  • через агентов;
  • по почте;
  • на специализированной бирже;
  • через интернет.

Выбирать подходящий фонд необходимо опираясь на его доходы за последние несколько лет. Обещанные дивиденды не должны быть ниже средней процентной ставки, установленной банками для депозитов.

  1. наличие лицензии у управляющей компании;
  2. тип фонда;
  3. наличие минимального порога вложений;
  4. сроки выкупа долей;
  5. наличие документации;
  6. официальная регистрация проекта;
  7. законность эмиссии ценных бумаг.



Отдавайте предпочтение давно существующим фондам с положительной репутацией.

Покупая именные ценные бумаги физическое лицо обязано открыть расчетный счет в банке, а также счет в ценных бумагах. Перед подписанием договора купли-продажи необходимо предоставить паспорт и идентификационный код.

После оформления и одобрения заявки на приобретение пая, подписывается договор в четырех экземплярах. Инвестиционные бумаги зачисляются на счет владельца не позднее семи дней с даты покупки.

Сколько денег вложить в паевой инвестиционный фонд?

Как выбрать инвестиционный фондОт суммы вложений денежных средств будет напрямую зависеть величина прибыли. Так, чем больше инвестиции, тем больше дохода они принесут.

Многие ПИФы устанавливают пороговый минимум, величина которого начинается с отметки в 10 000 рублей. Однако, существуют и фонды без финансовых ограничений. Конечно же, стоит понимать, что с маленькой суммы можно получить и маленькую прибыль.

Именно поэтому, эксперты советуют вкладывать не менее 50-100 тыс. рублей. Эти суммы действительно способны принести вкладчику хорошую прибыль.

Перед определением суммы вложений, новичку стоит заранее определиться со сферой деятельности фонда и детально изучить информацию о нем. Особе внимание необходимо уделить статистике.

  • Профессиональное управление капиталом – вкладчик лишь инвестирует средства, доверяя их квалифицированным специалистам. Ему не обязательно иметь юридическое или финансовое образование, главное – наличие свободных денег. Благодаря грамотному управлению сторонних лиц, они принесут хорошую прибыль;
  • Свобода действий – свой пай инвестор может продать, положить под залог или передать по наследству. Ему не придется спрашивать разрешение у других дольщиков, судьбу своих ценных бумаг он вправе решать сам;
  • Возможность изъятия инвестиций в любой момент – эксперты советуют вкладывать деньги в фонды минимум на три года. Однако, владелец активов может продать их или передать другому лицу, когда пожелает;
  • Низкий порог минимальных вложений – как говорилось выше, большинство фондов устанавливают небольшое ограничение на суммы вложений. Несмотря на это, позволить купить себе пай сможет практически каждый гражданин РФ;
  • Жесткое регулирование деятельности на основании законодательных актов – управляющая компания не может превысить процент вознаграждения, указанный в законе;
  • Простота участия — инвестору необходимо лишь выбрать подходящий фонд и купить пай в нем. Принимать участие в его управлении нет необходимости.



Вклады инвесторов надежно защищены от преднамеренной кражи или нецелевого использования. Они хранятся на специальном депозитарии, вдали от денег управляющей компании.

Инвестирование в фонды вызывает некоторые опасения, касающиеся возникновения непредвиденных рисков.

Многие ошибочно полагают, что деньги лучше положить на депозит в банке, забывая о том, что риск банкротства финансовой организации также велик.

При этом, процент с вложения будет фиксированным, что ограничивает получение хорошей прибыли. Дивиденды от приобретения активов будут увеличиваться при росте востребованности услуг или товаров компании. Своему владельцу они позволят открыть путь к получению высокой прибыли.

Среди самых востребованных и прибыльных инвестиционных фондов, созданных на территории РФ можно отдельно выделить:

  • ПИФы от «Сбербанка" – купить пай сможет каждый желающий. Минимальный порог вложений составляет 15 тыс. рублей. Выйти из фонда и продать свою часть можно в любой момент. Паевые фонды от «Сбербанка» разнообразны и неповторимы. Одни из них предлагают купить акции или облигации, другие – драгоценные металлы. Некоторые фонды практически не несут в себе рисков, при этом предлагают получение небольшой прибыли. И наоборот, высокие риски становятся залогом получения высокой прибыли;
  • ПИФы от «ВТБ Капитал» — насчитывают более 15 предложений, среди которых представлены фонды как открытого, так и закрытого типа. Каждый из них имеет индивидуальную стратегию действий. Закрытые фонды подразумевают инвестирование сроком от трех до пятнадцати лет;
  • ПИФы от «Альфа Капитал» — созданы для широкого круга инвесторов. Заработать на них сможет как вкладчик с небольшой суммой денег, так и крупный предприниматель. Предложения от «Альфа Капитал» несут в себе выгоду и минимальные риски. Конечно же, спрогнозировать их доход будет практически невозможно, однако создатели все же обещают вкладчикам получение стабильной прибыли;
  • ПИФы от «Уралсиба» — стали первыми инвестиционными фондами, появившимися на территории РФ. «Уралсиб» предлагает вложить деньги, выбрав среди десятка популярных фондов. Направление их деятельности разнообразны, это информационные технологии, добыча газа, драгоценных металлов и многое другое;
  • ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — управляющая компания предлагает инвесторам вложить свои деньги в различные проекты. Квалифицированные специалисты подбирают наиболее подходящую организацию, исходя из предпочтений инвестора. Инвестиции осуществляются в сырье, электроэнергию, драгоценные металлы и прочие активы;
  • ПИФы от «Банка Москвы» — предлагают инвестировать в проекты, названные в честь известных станций метро. Минимального порога здесь не существует. Вложить можно даже одну тысячу рублей. Приобретение паев возможно через посредников, оплата – банкоматов или терминалов.



Выбор современных фондов на самом деле огромный. Среди них каждый сможет найти подходящий для себя объект инвестирования.

Вложение денег в любом случае несет в себе большие риски. Цель инвестора – это не только получение прибыли, но и минимизация потерь. Поэтому новичку стоит запомнить некоторые простые правила:

  1. диверсифицируйте инвестиции – никогда не вкладывайте все свободные деньги в один проект. При наличии больших сумм, их следует разделить на более мелкие, одновременно вложив в несколько фондов. Таким образом, уменьшится шанс получения убытков;
  2. инвестируйте деньги на длительный период – фонды приносят хорошую прибыль, однако окупаются достаточно долго. Как правило, данный период может составить от одного до трех лет. Таким образом, покупая активы следует заранее запастись терпением;
  3. увеличивайте сумму инвестиций – при появлении свободных денег или получении дивидендов, их можно дополнительно вложить в фонд за счет приобретения новых паев. Благодаря этому, капитал увеличится и будет приносить больший доход.

Инвестируя деньги помните, что они должны быть свободными. Брать с этой целью кредиты или тратить последние деньги нецелесообразно.

Как выбрать инвестиционный фондСоздание собственного фонда – мероприятие рискованное, но прибыльное. Оно подразумевает разработку определенной бизнес-идеи и стратегии действий. В данном случае необходимо найти группу инвесторов, готовых к вложению крупной суммы денег.



Управлять фондом можно двумя способами: при помощи сторонней управляющей компании или лично, получив разрешительную документацию. Первый вариант считается наиболее удачным, поскольку в команду компании входят опытные специалисты, знающие как правильно действовать в той или иной ситуации. Они способны вывести проект в плюс, минимизировав риски. Процент вознаграждения управляющей компании будет относительно невелик.

Во избежании кражи и нецелесообразной растраты денег инвестора, все средства хранятся на депозитарии, создаваемом наравне с фондом. Законность действий и финансовых операций управляющей компании ежегодно проверяются государственными ревизионными органами.

Инвестиционные фонды – выгодное вложение свободных сбережений

В заключении стоит сказать, что поиск выгодного метода инвестирования денег, рано или поздно приведет их владельца к паевым фондам. Они являются самым прибыльным вложением, которое быстро окупается и начинает приносить доход. Правильно выбранный фонд поможет удвоить или даже утроить капитал. Главное – полностью довериться управляющей компании, запастись терпением и дать время на полноценную реализацию планов квалифицированных специалистов.

Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд



О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Как правильно оформить дарственую на дом, бланк для скачивания и образец заполнения

От многочисленных разновидностей юридических сделок сделка, именуемая «дарение» (ст. 572 Гражданского Кодекса РФ) отличается тем, что действие происходит лишь в одну сторону, в сторону одаряемого (в пользу которого совершается сделка). ...

Как выкупить свой долг у банка по договору цессии

Можно ли выкупить долг у банка? При образовании просрочки, увеличении задолженности и понимании, что расплатиться по кредиту или хотя бы войти в прежний график платежей возможности нет, подавляющее большинство заемщиков либо пускают ситуацию на самотек, либо готовятся к процедуре взыскания, либо предпринимают попытки договориться с банком о реструктуризации.

Развод во Франции: особенности

В западных странах бракоразводный процесс отличается от российского порядка, особенно если жена или муж иностранцы. Развод во Франции В отличие от России, развод во Франции происходит обязательно с участием адвоката, ...

Оформление межевого плана земельного участка: примеры

При проведении различных работ, связанных с земельными участками, либо осуществлении сделок, необходимо иметь перечень необходимых документов, в состав которых нередко входит план межевания участка. Процесс осуществления межевания земельных участков — это проведение ...

Как выйти из учредителей ООО: все нюансы

Выход из состава учредителей ООО: без согласия остальных учредителей, если я единственный учредитель, через суд ​Выйти из состава учредителей ООО можно в любой момент.

Ребенка избили в школе: что делать?

За преступные действия в отношении несовершеннолетних, уголовным законодательством России предусматривается довольно суровая ответственность. И это вполне логично, т.к. дети принадлежат к наиболее незащищенной категории населения, поэтому соблюдение их прав и ...

Как выйти из состава учредителей ООО?

Процедура выхода из состава учредителей ООО Выйти из состава учредителей ООО можно двумя путями — посредством передачи своей доли ООО или проведения сделки купли-продажи.

Как правильно оформить земельный участок в собственность по «дачной амнистии»?

Если во времена существования советского государства гражданином был получен земельный участок, но он до сего времени не оформил свои права на него, то ни продать, ни передать по наследству, ни ...

Как выбраться из долговой ямы по кредитам?

Как выбраться из долговой ямы? Доступность кредитов, привычка делать спонтанные и ненужные покупки, неумение планировать личный бюджет, все это может привести к долговой яме.

Можно ли расприватизировать квартиру?

Такое понятие, как «расприватизация» в законе отсутствует. В нем лишь уточняется, что граждане, имеющие свидетельство о государственной регистрации права на квартиру, которая является единственным фактическим местом проживания, могут передать ее ...

Материнский капитал как первоначальный взнос по ипотеке инструкция по оплате

Под материнским капиталом следует понимать поддержку со стороны государства семей, где с 2007 по 2018 год произошло рождение, усыновление второго, также следующего ребенка/дети. Главное условие – неиспользование раньше права востребования ...

Какие документы нужны для выписки из квартиры?

Общий список документов для выписки Паспорт. Документы на квартиру, в том случае, если она приватизирована. Военный билет. Если квартира находится в соц. найме потребуются документы на квартиросъемщика. Заявление. Листок убытия. ...

Доверительное управление недвижимостью: сущность и принципы осуществления

Многие владельцы недвижимости, чтобы не тратить свое время на поиски арендаторов и оформление документации, прибегают к доверительному управлению. Оно подразумевает частичную передачу владельцем прав распоряжения недвижимостью доверительному управляющему. … Дорогие ...

Как выбрать надежный банк для вклада?

Как правильно выбрать банк для вклада? На сегодняшний день, одним из наиболее оптимальных способов сохранности и приумножения денежных средств считается банковский вклад.

Льготы по налогам предусмотренные российским законодательством

Льготы – это какой-либо вид выплаты дополнительных денежных средств. К льготам относятся стипендии, пособия и пенсии. В некоторых случаях, вместо денежных выплат, государство может освободить человека от уплаты налогов, разрешить ...

Запах от мусоропровода в многоквартирном доме, плохая уборка подъезда и лифта способы борьбы

Порой коммунальщики умудряются отравить нам жизнь еще на подходе к собственной квартире. Отвратительный запах от мусоропровода в подъезде дома, скорее всего, знаком каждому россиянину. А ведь в обязанности сотрудников ЖЭУ ...

Права отца в отношении своего ребёнка после развода

Содержание Бракоразводный процесс Права отца, неограниченного в родительских правах, после развода Права отца, ограниченного в родительских правах, после расторжения брака Согласно Конституции, права отца в отношении своего ребёнка после развода ...

Как выбрать квартиру для покупки: на что обратить внимание?

Как выбрать квартиру для покупки? Как выбрать квартиру для покупки, и на что обратить внимание при ее осмотре, стоит знать еще до того, как вы вступите в деловые переговоры с ее продавцом.

Как правильно оформить доверенность на покупку квартиры?

Приобретение квартиры — серьезный и ответственный шаг для большинства людей. Но все же бывают ситуации, когда покупатель не может или не хочет лично заниматься сделкой. Выходом в таком случае является ...

Как происходит бесплатная приватизация земельного участка, находящегося под частным домом?

Для обладания земельным участком по праву собственности фактический владелец может воспользоваться приватизацией. Для ранее выданных государством участков действует бесплатная процедура. Если она невозможна из-за статуса участка или иных обстоятельств, надел ...

Что лучше договор дарения или завещание?

В России практикуется осознанная передача нажитого имущества последующим поколениям. Распространено два способа: путем составления завещания и по договору дарения. Однако, несмотря на обширную практику применения сделок, что лучше дарение или ...

Рейтинг@Mail.ru